Ciudad de México.- En días recientes, usuarios han reportado la llegada a su teléfono celular de mensajes en los cuales se avisa de un depósito de dinero provenientes de números desconocidos, dichos mensajes aseguran que cierta cantidad de dinero ha sido transferida a tu cuenta bancaria a través de Pagos Electrónicos Interbancarios (SPEI) y que ‘está disponible para retirarlo’, siempre y cuando entres a un link que viene adjunto en el mensaje.
“Tu depósito SPEI fue exitoso. Se acreditaron 1360 pesos. Retira con el número que termina en…”, es el texto que comúnmente está acompañando a estos mensajes.
La Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) alertó sobre una modalidad de fraude digital denominada estafa de transferencia retenida. En este esquema, delincuentes envían mensajes que aparentan ser notificaciones bancarias con el fin de robar datos y vaciar cuentas.
La estafa bancaria se ha propagado a través de mensajes SMS y correos electrónicos que simulan comunicaciones oficiales. Los delincuentes buscan generar miedo en la víctima con supuestas transferencias retenidas, generando la idea de que el dinero está bloqueado y que solo al dar clic en un enlace podrá resolverse el problema.
Cómo opera la estafa de “transferencia retenida”
- Mensaje fraudulento: el usuario recibe un aviso de que hay una transferencia retenida o no reconocida.
- Enlace a sitio falso: se proporciona una liga que redirige a una página que imita el portal oficial de un banco.
- Captura de datos sensibles: se solicitan usuario, contraseña, número de tarjeta, NIP o token digital.
- Vaciamiento de cuentas: con la información robada, los estafadores realizan retiros, compras o transferencias inmediatas.
Este tipo de fraude electrónico aprovecha la urgencia y la falta de verificación para que las víctimas actúen de inmediato sin comprobar la veracidad del mensaje.
Riesgos para las víctimas
Las consecuencias de caer en esta estafa digital son graves y van más allá de la pérdida económica:
- Vaciamiento de cuentas bancarias sin posibilidad de recuperar los fondos.
- Suplantación de identidad mediante los datos financieros obtenidos.
- Riesgo de que los datos personales sean vendidos en mercados ilegales en línea.
Cómo evitar ser víctima de fraude digital
Para prevenir caer en la estafa de transferencia retenida, la Condusef recomienda:
- No hacer clic en enlaces recibidos por SMS, WhatsApp o correos electrónicos no solicitados.
- Confirmar siempre con el banco mediante aplicaciones oficiales o líneas de atención.
- No compartir contraseñas, tokens, NIPs ni datos bancarios por internet o teléfono.
- Recordar que en una transferencia SPEI el nombre del beneficiario puede ser simulado; lo único válido es la CLABE.
- Reportar intentos de fraude bancario ante las autoridades financieras y la Condusef.
(El Heraldo de Saltillo)
https://www.condusef.gob.mx/?p=contenido&idc=681&idcat=1
