LA PÍLDORA FISCAL

Por
El Heraldo de Saltillo
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Menos Impuestos, Más Ahorro: Sácale Provecho a las Deducciones Personales 

Estimados lectores, hoy les comparto una valiosa píldora de salud financiera y fiscal. A través de ciertos gastos de salud, vivienda y educación que normalmente realizamos, podemos generar un saldo a favor de impuestos. Sí, un dinerito extra. Solo necesita cumplir con algunos requisitos básicos. ¡Acompañe esta lectura con una taza de café, en sus marcas, listos, impuestos!

Las deducciones personales son una excelente oportunidad para reducir tus impuestos anuales. Estas deducciones aplican a personas físicas, permitiendo obtener una devolución significativa o disminuir la carga tributaria. A continuación, explicamos las deducciones más comunes, quién puede aplicarlas y algunos errores frecuentes a evitar.

 

Las 10 Deducciones Personales más Comunes:

 

  1. Gastos Médicos y Hospitalarios
    Se incluyen pagos por consultas médicas, dentales, análisis clínicos, estudios y hospitalización. También se pueden deducir gastos en aparatos para corregir defectos físicos, prótesis y medicamentos comprados en hospitales.
  2. Honorarios a Psicólogos y Nutriólogos
    Los honorarios pagados a estos profesionales son deducibles si cuentan con cédula profesional.
  3. Gastos Funerarios
    Se pueden deducir hasta el límite anual de la UMA, para gastos de usted, su cónyuge, hijos, padres o abuelos.
  4. Primas de Seguro de Gastos Médicos Mayores
    Son deducibles las primas pagadas por seguros médicos, tanto para el contribuyente como para sus dependientes económicos.
  5. Intereses Reales por Créditos Hipotecarios
    Los intereses reales pagados por créditos hipotecarios con instituciones financieras o el INFONAVIT son deducibles, previa constancia de pago emitida por la entidad.
  6. Aportaciones Complementarias para el Retiro
    Las aportaciones voluntarias a cuentas de ahorro para el retiro son deducibles, fomentando un fondo de ahorro para el futuro.
  1. Colegiaturas
    Los pagos por colegiaturas en instituciones privadas de nivel básico y medio superior (preescolar, primaria, secundaria y bachillerato) son deducibles con ciertos límites.
  1. Transportación Escolar Obligatoria
    Si la escuela exige transporte escolar, este gasto es deducible, siempre que sea obligatorio.
  1. Donativos
    Los donativos a instituciones autorizadas son deducibles hasta el 7% de los ingresos acumulables del ejercicio anterior.
  1. Gastos en Enfermedades Crónicas o Rehabilitación
    Los gastos relacionados con tratamientos para enfermedades crónicas o rehabilitación son deducibles si se realizan a instituciones autorizadas.

 

¿Quiénes Pueden Aplicar las Deducciones Personales?

Las deducciones aplican para:

  • Usted como contribuyente.
  • Cónyuge o concubino(a).
  • Hijos menores de edad o mayores con discapacidad.
  • Padres y abuelos que dependan económicamente de usted.

 

Requisitos Básicos del CFDI para que el Gasto Sea Deducible:

  1. Nombre correcto del contribuyente.
  2. Uso correcto del CFDI en el campo correspondiente.
  3. Pagos realizados mediante cheque nominativo, transferencia, tarjeta de crédito o débito.

 

Errores Comunes al Aplicar las Deducciones Personales:

  1. Falta de CFDI o CFDI incorrecto
    No contar con el comprobante o que tenga errores en los datos del receptor es un error frecuente.
  2. Pagos en efectivo
    No se permite deducir gastos pagados en efectivo.
  3. Superar los límites establecidos por la ley
    Exceder los límites en deducciones como colegiaturas o gastos funerarios no genera beneficios adicionales.
  4. Errores en la inclusión de dependientes económicos
    Intentar deducir gastos de personas que no cumplen con los requisitos de dependencia o que no residen en México puede ser problemático.

 

Beneficios de Aplicar Deducciones Personales

El principal beneficio es la reducción del Impuesto Sobre la Renta (ISR) que se debe pagar en la declaración anual, lo que puede traducirse en una devolución de impuestos significativa. Además, aplicar estas deducciones mejora el control de sus finanzas y fomenta una adecuada planeación fiscal.

 

Conclusión

Aprovechar las deducciones personales es clave para optimizar tu situación fiscal. Con la información correcta y los comprobantes adecuados, puedes maximizar tus beneficios y evitar errores costosos. Revisa siempre los límites y requisitos específicos para cada deducción y asegura un mejor control financiero.

Mi nombre es Luis Alvarado, Contador Público y Maestro en Impuestos. Estoy aquí para servirle con cualquier duda respecto al emprendimiento de negocios, la elección de régimen fiscal, el pago de impuestos en México, y esquemas de optimización de recursos. Si tienes dudas o necesitas apoyo personalizado, estaré encantado de acompañarte en cada paso del camino ¡Hablemos!

luis_alvarado.90@outlook.es